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この「世界標準の投資法」を踏まえた投資全体のステップをまとめると、下記のような流れとなります。
| ステップ | やる事 | |
|---|---|---|
| 1 | 自分の投資プランを決める | ・投資額を決める ・求めるリターンを決める ・許容できるリスク範囲を決める ・運用期間を決める |
| 2 | 資産配分を決める | （アセット・アロケーション） ・投資する資産を決める ・各資産の比率を決める |
| 3 | 投資商品を決める | ・具体的な投資商品を決める ・売買する窓口（証券など）を決める |
| 4 | 投資実行 | ・投資商品を購入する |
| 5 | パフォーマンス管理 | ・定期的に投資リターンの測定、分析をする |
| 6 | リバランスの実施 | （リバランス） ・投資商品を売買して当初配分に戻す |
以上が「世界標準の投資法」のエッセンスです。
この「資産配分を考えた投資」は、現代では世界の主流となっており、世界最大の機関投資家である年金基金や、保険会社、政府系ファンドなどが実践しています。
また、資産配分の投資効果についてはこれまで多くの研究が行なわれ、その効果が実証されています。
