このサービスでは、世界標準の投資法である「資産配分を考えた投資」を実現するために役立つツールを提供しています。

ここでは、株式や債券といった資産レベルへの分散投資を行った場合の過去分析をすることができます。
日本株や外国株など約13種類の資産に、それぞれどのくらいの割合で投資をするかを入力すると、その投資を行ったと想定した場合の過去実績を計算し、グラフなどで投資成果を知ることができます。

また、データは毎月更新されるため、常に最新の過去分析が可能です。
ぜひ定期的にチェックすることをおすすめします。

過去実績で将来を予想することはできませんが、これから投資を考える上で、このサービスがひとつの参考資料となることを期待しています。

資産とは

投資の対象となる資産には、主に現金、株式、債券、不動産、コモディティ（商品）などがあります。
世の中にはたくさんの投資商品がありますが、そのほとんどが、これらに分類されます。
→投資の勉強 「What　何に投資する？」 

資産配分とは

「どのような資産に、どのくらいの割合で投資するか」を決めることです。
個別株への投資ではなく、株式や債券といった資産レベルへの投資比率を意味します。
また、資産配分を考えた投資は、「世界標準の投資法」の基本となる考え方です。
→投資の勉強 「世界標準の投資法」 

ポートフォリオとは

複数の資産、銘柄、もしくは金融商品を組み合わせて出来た、ひとつの仮想資産（銘柄）です。
ひとつの銘柄のように見立てることで、投資全体の値動きや投資成果を把握しやすくなります。
ポートフォリオは、通常、株式や債券といった資産レベルで分類され、合計100％として、各資産の配分比率が表示されます。

リターンとは

投資のリターンは、「配当」と「株価の値上がりによる利益」を足したもので、通常「リターンは何％」という使われ方をします。
→リターンとは・・「投資の用語集」へ 

リスクとは

投資における「リスク」は、私たちが日常で使うリスク（＝危険なこと）とは少し意味が違い、リターンの変動（ブレ）のことを表します。
リターンの変動幅が小さいことを「リスクが低い」、変動幅が大きいことを「リスクが高い」と呼びます。
→リスクとは・・「投資の用語集」へ 

シャープレシオとは

投資効率をはかる指標で、複数の資産やファンドを比較する際に使用されます。
数値が高いほど、1リスクあたりの得られるリターンが大きく、投資効率が高いことを表します。
※なお、このサービスにおいては、無リスクリターンを0％としています。
　[計算式] シャープレシオ＝（リターン－0）÷リスク
→シャープレシオとは・・「投資の用語集」へ